Учебная работа № 5755. «Контрольная Расчет показателей ренты
Учебная работа № 5755. «Контрольная Расчет показателей ренты
Содержание:
«Оглавление
Введение…………………………………………………………………………..3
Расчет параметров ренты………………………………………………………..4
Задача …………………………………………………………………………….12
Заключение……………………………………………………………………….15
Список литературы………………………………………………………………16
Задача
В условии первой задачи значения параметров при¬ведены в виде переменных. Например, S означает некую сумму средств в рублях, Т лет — время в годах, i — ставку в процентах и т.д. По именам переменных таблицы необходимо выбрать соответствующие численные значения параметров и выполнить расчеты.
Таблица 1
Варианты заданий для индивидуального решения задач
Вари-
ант Первонач. cумма, Наращен. сумма, Дата нач., Дата кон., Время,дн. Время, год Ставка, Число начисл.
P S Tн Tк Tдн n лет i, % процентов, m
1 10 000 000 500 000 23.01.2009 17.03.2009 180 2 8,0 12
2 9 800 000 1 000 000 24.01.2009 18.03.2009 180 3 8,5 12
3 9 600 000 1 500 000 30.01.2009 19.03.2009 180 4 9,0 2
4 9 400 000 2 000 000 31.01.2009 20.03.2009 180 10 9,5 2
5 9 200 000 2 500 000 01.02.2009 15.03.2009 180 11 10,0 2
6 9 000 000 3 000 000 28.01.2009 16.03.2009 90 12 10,5 4
7 8 800 000 3 500 000 29.01.2009 11.03.2009 90 8 11,0 4
8 8 600 000 4 000 000 25.01.2009 12.03.2009 90 9 11,5 2
9 8 400 000 4 500 000 27.01.2009 13.03.2009 90 5 12,0 12
10 8 200 000 5 000 000 26.01.2009 14.03.2009 90 6 12,5 4
Расчеты выполнить в среде Excel двумя способами:
1) с помощью формул,
2) по встроенным функциям (где это возможно, см. Приложения 2-4).
Банк выдал ссуду, размером S руб. Дата выдачи ссуды — Тн , возврата – Тк .День выдачи и день возврата считать за 1 день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке i % годовых. Найти:
1.1) точные проценты с точным числом дней ссуды;
1.2) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды ;
1.3) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды.
Список литературы
1. Брусов П. Н., Брусов П.П., Орехова Н.П., Скородулина С.В., Финансовая математика, Учебное пособие для бакалавров, Кнорус, 2013, 253 с.
2. Брусов П. Н., Брусов П.П., Орехова Н.П., Скородулина С.В., Задачи по финансовой математике, Учебное пособие для бакалавров, Кнорус, 2013.
3. Гармаш А.Н., Орлова И.В. Математические методы в управлении. Учеб. пособие. – М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2012. – 272 с.
4. Мелкумов Я.С. Финансовые вычисления. Теория и практика: Учеб.-справ. Пособие. – М.: ИНФРА-М, 2012.
5. Финансовая математика: Математическое моделирование финансо-вых операций: Учеб. пособие / Под ред. В.А. Половникова и А.И. Пилипенко. М.: Вузовский учебник, 2014.
6. Брусов П. Н., Филатова Т. В., Орехова Н.П. Современные корпоративные финансы и инвестиции. Монография: Кнорус, 2013.
7. Брусов П. Н., Филатова Т. В., и др. Инвестиционный менеджмент. Учебное пособие: Инфра–М, 2013.
8. Электронно-библиотечная система (ЭБС) ООО «Издательский Дом ИНФРА -М» (доступ через интернет-репозиторий образовательных ресурсов ВЗФЭИ). – URL: http://repository.vzfei.ru. Доступ по логину и паролю.
9. Федеральная ЭБС «Единое окно доступа к образовательным ресурсам». – URL: http://window.edu.ru. Доступ свободный.
»
Выдержка из похожей работы
экономической эффективности проекта
и методы их расчёта
чистый приведенный
доход,
индекс рентабельности
инвестиции,
внутренняя норма
прибыли,
модифицированная
внутренняя норма прибыли,
дисконтированный
срок окупаемости,
срок окупаемости,
коэффициент
эффективности инвестиции,
Заключение
Список использованных
источников
Введение
Экономическая
оценка инвестиционных проектов занимает
центральное место в процессе обоснования
и выбора возможных вариантов вложения
средств в операции с реальными активами,
При всех прочих благоприятных
характеристиках проекта он никогда не
будет принят к реализации, если не
обеспечит:
возмещение
вложенных средств за счет доходов от
реализации товаров или услуг;
получение
прибыли, обеспечивающей рентабельность
инвестиций не ниже желательного для
предприятия уровня;
окупаемости
инвестиций в пределах срока, приемлемого
для предприятия,
Определение
реальности достижения именно таких
результатов инвестиционной деятельности
и является ключевой задачей оценки
финансово–экономических параметров
любого проекта вложения средств в
реальные активы,
Проведение такой
оценки всегда является достаточно
сложной задачей, что объясняется рядом
факторов:
во-первых,
инвестиционные расходы могут осуществляться
либо разово, либо неоднократно на
протяжении достаточно длительного
периода времени (иногда до нескольких
лет);
во-вторых,
длителен и процесс получения результатов
от реализации инвестиционных проектов
(во всяком случае, он превышает один
год);
в-третьих,
осуществление длительных операций
приводит к росту неопределенности при
оценке всех аспектов инвестиций и к
риску ошибки,
Именно
наличие этих факторов породило
необходимость создания специальных
методов оценки инвестиционных проектов,
позволяющих принимать достаточно
обоснованные решения с минимально
возможным уровнем погрешности (хотя
абсолютно достоверного решения при
оценке инвестиционных проектов, конечно
же, быть не может),Часть 1, Общие положения1,1 Дисконтирование стоимости инвестиций
Сложность анализа
инвестиций заключается в необходимости
сопоставления двух потоков – затрат и
будущих доходов, Чтобы сравнить
капиталовложения, которые предстоит
сделать сейчас с той выгодой, которую
принесет осуществление проекта в
будущем, нужно рассчитать сегодняшнюю
стоимость будущих доходов, дисконтированную
стоимость,
Возможно определение
процентов и при движении во времени в
обратном направлении – от будущего к
настоящему, В этом случае сумма денег,
относящаяся к будущему, уменьшается на
величину соответствующего дисконта
(скидки), Такой способ называют
дисконтированием (сокращением),
Операция
дисконтирования позволяет сопоставлять
разновременные деньги,
Термин
«дисконтирование» в широком смысле
означает определение значения стоимостной
величины на некоторый момент времени
при условии, что в будущем она составит
заданную величину,
Исходя из методики
начисления процентов, применяют два
вида дисконтирования:
математическое
дисконтирование по процентной ставке;
банковский учёт
по учётной ставке,
Различие в ставке
процентов и учётной ставке заключается
в различии базы для начислений процентов:
В процентной ставке
в качестве базы берется первоначальная
сумма долга:
В учётной ставке
за базу принимается наращенная сумма
долга:
Обозначения и
определения, которые используются в
формулах:
PV
(от англ, present
value)
– исходная (или современная, настоящая)
сумма денег (например долга);
FV
(от англ, future
value)
– наращенная (будущая) сумма денег
(ссуды, депозита или других инвестиционных
денежных средств),
Учётная ставка
более жёстко отражает временной фактор,
чем процентная ставка
