Учебная работа. Транснациональная компания 'Nestle'
Транснациональная компания ‘Nestle’
Министерство образования Архангельской области
Государственное бюджетное образовательное учреждение
среднего профессионального образования Архангельской области
«Архангельский финансово-промышленный колледж»
РЕФЕРАТ
На тему: «Транснациональная компания «Nestle»
Выполнила:
студентка 4 курса группа № 18
по специальности 080107
Ипатова Алёна Александровна
руководитель:
Строганова Ольга Яковлевна
Архангельск, 2013 г.
Содержание
Введение
Транснациональная компания «Nestle».История
История «Nestle» в россии
Принципы деятельности «Nestle» в россии
Награды «Nestle» в России
Заключение
Введение
мировая торговля, зародившаяся несколько веков назад, внесла неоценимый вклад в развитие человеческой цивилизации. Будучи исторически первой и основной формой международных экономических отношений, она способствовала возникновению и развитию других их форм, включая вывоз капитала и деятельность транснациональных корпораций, международные валютные и кредитные отношения, обмен патентами, лицензиями и передачу технологий, международные перевозки и страхование, производственное и научно-техническое сотрудничество, международную специализацию и кооперирование производства и услуг. В настоящее время невозможно представить развитие, и даже существование любого государства и народа без внешней торговли и их участия в той или иной степени в международном разделении труда.
поэтому вполне закономерно и оправдано, что на протяжении многих столетий внешняя торговля находилась и ныне находится в центре внимания не только ученых, политиков, государственных и общественных деятелей, но и широких кругов общественности. вопросы внешней торговли перестали быть уделом отдельных государств. Они стали заботой всего мирового сообщества. Ведь с плодами ее деятельности каждый из нас встречается постоянно и на каждом шагу. Более того, от состояния дел во внешней торговле в решающей степени зависит благополучие мировой экономики, процветание отдельных народов и даже граждан.
среди исследователей нет единообразного понимания международных хозяйственных объединений. В иностранной литературе по международной экономике принято употреблять термины «многонациональные фирмы» (multinational firms — MNF) и «многонациональные Корпорации» (multinational corporation — MNC), которые используются как синонимы. В российской литературе их именуют международными, глобальными, сверхнациональными и т.д. однако наиболее распространен термин «транснациональные Корпорации» (transnational corporation — TNC).
Актуальность выбранной темы обусловлена постоянно возрастающей ролью ТНК в процессе мирового воспроизводства. крупнейшие ТНК (например, «General Motors», «Ford», «IBM», «Royal Dutch Shell», «Макдональдс») распоряжаются средствами, превышающими размер национального дохода многих суверенных национальных государств, а международный характер операций ставит их практически вне контроля любых национальных органов власти.
Объект исследования — транснациональные корпорации «Nestle» как одна из движущих сил процесса транснационализации — повышения доли международного движения капитала, труда и прочих ресурсов в современной мировой экономике.
Цель данной работы состоит в выявлении тенденций развития ТНК как субъекта мирового экономического процесса.
Транснациональная компания «Nestle»
История фирмы «Nestle»
В середине 60-х годов XIX века опытный фармацевт Генри Нестле начал экспериментировать с различными комбинациями молока, пшеничной муки и сахара, пытаясь создать альтернативный источник питания для младенцев, которые не могли быть вскормлены материнским молоком. Его основной целью было помочь в разрешении проблемы детской смертности, вызванной недостаточным и неправильным питанием. Новый продукт получил название Farine Lacte Henry Nestlй (Молочная Мука Нестле).
Первым, кому помогла смесь, созданная Нестле, был недоношенный ребенок, организм которого не воспринимал ни молоко матери, ни существовавшие в то время его заменители. младенец, которому врачи были бессильны помочь, выжил только благодаря усилиям Нестле. После того, как новая формула заменителя грудного молока Нестле спасла жизнь ребенку, этот продукт получил заслуженное признание, и уже через несколько лет Farine Lactee Nestlй активно продавалась в большинстве стран Европы.
Генри Нестле, осознавая важность торговой марки в продвижении товара на рынке, решил использовать в качестве торгового знака свой фамильный герб — гнездо с птичками. На швейцарском диалекте немецкого языка Нестле означает «маленькое гнездо».
Тем временем Англо-швейцарская компания по производству сгущенного молока, основанная в 1866 году американцами Чарльзом и Джорджем Пэйджами и ставшая главным конкурентом компании Нестле, расширяла свой ассортимент, включив в него в середине 70-х годов девятнадцатого века сыр и заменители грудного молока. Компания Нестле, которую Генри Нестле в 1874 году продал Жюлю Моннера, ответила выпуском на Рынок собственной марки сгущенного молока.
В эти же годы на рынке появляется еще ряд принципиально новых продуктов. В 1875 году житель города Вевей (Швейцария) Дэниел Питер придумал способ получения молочного шоколада путем соединения молока и какао-порошка. Питер, друг и сосед Генри Нестле, основал компанию, которая быстро стала мировым лидером в производстве шоколада и позже вошла в состав корпорации Нестле.
В 1882 году швейцарский кулинар Юлиус Магги разработал технологию производства быстрорастворимых гороховых и бобовых супов и основал фирму «Магги и Компания», которая к концу века производила уже не только растворимые супы, но и бульонные кубики, а также соусы и приправы.
Уже в начале 1900-х годов у Нестле были фабрики в США, Британии, Германии и Испании. В 1904 году, достигнув соглашения со «Швейцарской национальной Шоколадной компанией», Нестле добавила к ассортименту своей продукции шоколад. А в 1905 году компания объединилась со своим давним соперником — «Англо-швейцарской компанией по производству сгущенного молока». Компания, образовавшаяся в результате слияния, была названа «Нестле и Англо-швейцарская молочная компания».
Экспорт сгущенного молока резко возрос, когда Нестле заменила агентов по продажам местными филиалами компании. В 1907 году компания развернула полномасштабное Производство в Австралии, своем втором крупнейшем по объему экспорта рынке. В тот же период были построены склады в Сингапуре, Гонконге и Бомбее для обеспечения потребностей быстрорастущих рынков стран Азии.
Тем не менее, большая часть производственных мощностей по-прежнему располагалась в Европе, и начало Первой Мировой войны нанесло серьезный удар по деятельности компании. Получать сырье и распространять готовую продукцию становилось все труднее. Из-за нехватки свежего молока по всей Европе фабрикам пришлось распродать практически все свои запасы, чтобы удовлетворить нужды населения. Но, несмотря, ни на что, война вызвала невероятный спрос на молочные продукты, что произошло во многом за счет увеличения правительственных заказов. чтобы справиться с ними, Нестле приобрела еще несколько действующих фабрик в США. К концу войны компании принадлежали 40 фабрик, а объем производства по сравнению с 1914 годом увеличился почти вдвое. C окончанием Первой Мировой войны для компании наступил период экономического кризиса. Правительственные заказы с прекращением военных действий перестали поступать, а покупатели, за время войны, привыкшие к сухому и сгущенному молоку, снова перешли на свежее, как только оно стало доступным. В 1921 году Нестле впервые понесла убытки. повышение цен на сырье, послевоенное затишье во всей мировой экономике и падающие курсы валют усугубляли положение. Быстро отреагировав на сложившуюся экономическую ситуацию, руководство Нестле пригласило для реорганизации компании эксперта в области банковского дела — швейцарца Луи Даплеса. Он оптимизировал деятельность компании, приведя в соответствие уровень производства с уровнем продаж и сократив непокрытые задолженности компании.
В 20-е годы компания также впервые вышла за рамки традиционного ассортимента производимой продукции.
Производство шоколада стало вторым по значимости видом деятельности компании. Нестле стала регулярно выпускать новые виды продуктов питания, в числе которых были: молоко с солодом, растворимый напиток под названием MILO®, порошковая сметана для детей.
С началом Второй Мировой войны прибыль Нестле упала с 20-ти миллионов долларов (в 1938 году) до 6-ти миллионов (в 1939 году). Нейтральная Швейцария становилась все более изолированной от воюющей Европы, поэтому компания перевела значительную часть своих сотрудников в город Стамфорд штат Коннектикут (США).
первый по-настоящему глобальный конфликт в истории человечества положил конец традиционной структуре компании. чтобы преодолеть проблемы с распространением продукции в Европе и Азии, Нестле открыла новые фабрики в развивающихся странах, в том числе в Латинской Америке. По иронии судьбы именно Вторая Мировая война ускорила распространение NESCAFE® — новейшей разработки компании. После того как США вступили в войну, NESCAFE стал основным напитком американских солдат и офицеров, несших службу в Европе и Азии. К 1943 году объем производства NESCAFE достиг одного миллиона коробок в год.
Так же, как и во время Первой Мировой войны, уровень производства и продаж в условиях военной экономики значительно увеличился: общий оборот Нестле возрос со 100 миллионов долларов (в 1938 году) до 225-ти миллионов (в 1945 году). К концу войны руководители Нестле добились лидирующего положения в мировом кофейном бизнесе, а также в других, традиционных для Нестле, направлениях производства.
Послевоенные годы стали самым динамичным периодом в истории развития Нестле. Диверсифицированный подход к работе на рынке продуктов питания лег в основу новой стратегии и позволил компании еще более эффективно реагировать на Спрос потребителей. Вследствие присоединения к корпорации ряда компаний к ассортименту Нестле добавились десятки новых продуктов. В 1947 году Нестле объединилась с компанией Alimentana S.A.- производителем приправ и супов MAGGI®, и была переименована в Нестле Alimentana Company. За этим последовало приобретение в 1950 году компании Crosse & Blackwell, британского производителя консервированных продуктов, а также фирм Findus (замороженные продукты) в 1963 году, Libby (фруктовые соки) в 1971 году и Stouffer (замороженные продукты) в 1973 году. Результатом успешной деятельности корпорации стало решение руководства о выводе Нестле за пределы пищевой индустрии, и в 1974 году компания стала крупнейшим акционером фирмы L’Orйal одного из мировых лидеров в производстве косметики.
после заключения соглашения с L’Orйal в 1974 году, впервые со времен экономического кризиса в начале 20-х годов, позиции Нестле на мировом рынке пошатнулись. В первую очередь, это было вызвано увеличением цен на нефть и замедлением темпов экономического роста в индустриальных странах. Как и в 1921 году компании пришлось быстро реагировать на изменившуюся в корне ситуацию.
увеличение объемов производства и продаж в развивающихся странах частично помогло Нестле смягчить последствия спада на традиционных для компании рынках, но, в то же время, компания взяла на себя новые риски, связанные с нестабильными политическими и экономическими условиями в этих странах. чтобы стабилизировать ситуацию, Нестле снова вышла за пределы рынка продуктов питания, купив компанию Alcon Laboratories, Inc. — американского производителя фармацевтических и офтальмологических товаров. Для принятия подобного решения в условиях растущей конкуренции и уменьшающейся доли прибыли потребовались смелость и дальновидность. Для Нестле покупка Alcon была гораздо более рискованной, чем в свое время сделка с L’Orйal.
Под руководством нового Президента Нестле Гельмута Маухера компания вошла в 80-е годы с новыми силами и решимостью развиваться дальше. В этот период компания поставила перед собой две основные стратегические задачи: укрепление финансового положения путем внутренней реорганизации и продолжение политики, направленной на приобретение стратегически выгодных предприятий.
Таким образом, в период с 1980 по 1984 год компания продала несколько входящих ранее в корпорацию предприятий, которые либо были неприбыльными, либо не вписывались в общую стратегию развития.
В 1984 году улучшение экономического положения Нестле позволило сделать ряд новых приобретений, включая покупку с аукциона за 3 миллиарда долларов крупнейшую в Америке компанию-производителя продуктов питания Carnation. Подписание договора о приобретении Carnation состоялось в 1985 году и стало одной из крупнейших сделок в истории пищевой промышленности.
Первая половина 90-ых годов стала для Нестле благоприятным периодом, в связи с продолжающимся процессам интеграции на мировом рынке и ликвидацией многих торговых барьеров. Открытие новых рынков Центральной и Восточной Европы, а также Китая, вместе с общей тенденцией к либерализации прямых иностранных инвестиций стало хорошим предзнаменованием для компании с таким широким спектром деятельности.
Нестле начала ХХ век со слияния с «Англо-швейцарской компанией по производству сгущенного молока», чтобы увеличить ассортимент своей продукции и расширить географию своего присутствия. сегодня можно с уверенностью сказать, что в новое тысячелетие Нестле вошло безоговорочным лидером пищевой промышленности: корпорации принадлежат более 500 фабрик в 84 странах мира; ежегодный объем продаж группы компаний, входящих в состав Нестле, составляет более 87 миллиардов швейцарских франков.
С 1996 года усиление консолидации группы Нестле нашло подтверждение в приобретении итальянского концерна по производству минеральной воды San Pellegrino (1997 год) и британской фирмы Spillers Petfoods (1998 год). Тогда же было принято решение продать торговую марку Findus, чтобы сосредоточиться на более высокодоходном секторе замороженных продуктов (1999 год). Приобретение Spillers Petfoods укрепило позиции Нестле на европейском рынке кормов для домашних животных, на который компания вышла еще в 1985-м году после покупки компании Carnation и ее торговой марки FRISKIES®.
Решение Нестле о закрытии своих предприятий по производству молотого кофе в США (Hills Bros, MJB, Chase & Sanborn) позволило компании сконцентрировать свои усилия на продвижении нового ассортиментного ряда элитного NESCAFE®, Производство которого началось на Западном Побережье в сентябре 1999 года.
nestle продажа инвестиция транснациональный корпорация
История «Nestle» в россии
Стратегия компании Нестле во всем мире заключается в осуществлении долгосрочных инвестиций. В рамках этой стратегии компания активно вкладывает средства в местное производство, разработку продуктов, отвечающих российским вкусам и традициям, а также использует местное сырье и компоненты. В России Нестле имеет 12 производств, в которые компания осуществляет постоянные инвестиции. Таким образом, Нестле соединяет международный опыт и лидерство в пищевой индустрии с потребностями и вкусами потребителей.
В начале 1995 года Нестле приобрела контрольный пакет акций кондитерской фабрики «россия» в Самаре, выпускающей шоколад и другую кондитерскую продукцию. С тех пор компания сделала большие капиталовложения в техническое оснащение и промышленное переоборудование фабрики. Инвестиции компании позволили наладить местное производство батончиков NUTS® и шоколада Нестле CLASSIC®, ранее импортируемых в Россию, а также знаменитого во всем мире шоколадного напитка NESQUIK®.
Другое важное капиталовложение Нестле в России — это приобретение в июне 1996 года контрольного пакета акций ООО «Нестле-Жуковский». Были осуществлены Инвестиции в установку нового современного оборудования, которое позволяет производить традиционное российское мороженое под новыми торговыми марками, такими как, пломбир «48 копеек» и эскимо «Кимо», а также всемирно известные брэнды, в том числе MEGA®. В конце 1999 года Нестле расширила производственные мощности своей фабрики в городе Жуковский, приступив к производству кулинарной продукции под торговой маркой MAGGI®, в том числе: бульонных кубиков, супов быстрого приготовления и приправ.
В январе 1998 года Нестле приобрела контрольный пакет акций двух кондитерских фабрик — АО «Алтай» в Барнауле и АО «Камская» в Перми, которые выпускают шоколадные конфеты, карамель и печенье. Нестле продолжает осуществлять инвестиции в обе фабрики, приводя их производственные мощности и инфраструктуру в соответствие с международными стандартами компании.
В июне 1998 года в группу предприятий Нестле вошло ОАО «Хладопродукт» в г. Тимашевске (Краснодарский край). Эта фабрика мороженого дополняет мощности по производству мороженого Нестле в городе Жуковский. В июне 2001 года на ОАО «Хладопродукт» была запущена в Производство первая в России линия по расфасовке растворимого кофе NESCAFЙ®.
В 2003 году компания объявила, что она начинает местное Производство своих двух ключевых продуктов — производство полного цикла растворимого кофе в Краснодаре, с достаточной мощностью, чтобы удовлетворить потребности Российского рынка в любимом кофе NESCAFE®. Также компания объявила о приобретении завода детского питания в Вологде: после необходимых инвестиций в производство детское питание будет выпускаться в россии, обеспечив рынок детского питания, растущий по мере роста рождаемости в стране. В апреле 2004 года компания Нестле начала строительство новой фабрики в Тимашевске. ООО «Нестле Кубань» будет расположено рядом со зданием фабрики ОАО «Хладопродукт», на которой сейчас работает линия по расфасовке кофе. На новой фабрике планируется выпуск растворимого агломерированного кофе NESCAFE Classic®. Инвестиции в строительство этой новой фабрики, которые составят около $120 миллионов, укрепят позиции Нестле как одной из ведущих компаний, производящих потребительские товары, в стране.
Стратегия Нестле направлена не только на укрепление и модернизацию производственных инфраструктур фабрик, и внедрение новых технологий в производство. Компания также стремится быть высокоэффективным производителем с низкими производственными затратами. кроме того, Нестле вкладывает большие средства в обучение и повышение квалификации сотрудников, передавая им международный опыт компании и научно-технические знания.
Общие инвестиции Нестле в Производство и развитие дистрибьюторской сети в России за 2006 г. составили около 300 миллионов долларов США. Компания Нестле является активным участником общественной жизни России. Помимо долгосрочных спонсорских проектов, Нестле осуществляет благотворительную поддержку детских домов и интернатов, а также способствует восстановлению российских исторических памятников архитектуры и искусства. Проявлением приверженности Нестле к россии и особой заботы компании о российских детях стало генеральное спонсорство детской телепередачи «Улица Сезам» — российской версии любимой во всем мире детской образовательной программы. Также, совместно с экспертами в области возрастной физиологии, компания Нестле разработала общенациональную школьную программу для детей младшего школьного возраста — «разговор о правильном питании», героями которой являются персонажи «Улицы Сезам». программа создана с учетом российских кулинарных традиций и учит детей основам правильного и здорового питания.
Нестле вносит свой вклад в культурную жизнь России. Компания уже несколько лет является генеральным спонсором Московского Симфонического Оркестра. В мире театрального искусства Нестле стала известна как ежегодный генеральный спонсор фестиваля «Золотая Маска», как генеральный спонсор III-его международного театрального фестиваля им. А.П. Чехова, а также других театральных проектов. Начиная с 1999 года Нестле ежегодно осуществляет спонсорскую поддержку Международного Московского Кинофестиваля. В 2001 году Нестле стала генеральным спонсором III-ей Всемирной театральной Олимпиады в Москве, а также IV-ого международного театрального фестиваля им. А.П. Чехова.
В 2003 году компания Нестле стала генеральным спонсором выступлений Мариинского Театра в рамках фестиваля «Звезды белых Ночей», посвященного 300-летию Санкт-Петербурга. Также в 2003, компания была удостоена почетной награды «Золотая Маска» за многолетний вклад в поддержку российского искусства. В мае 2004 года «Альфа-Банк» и Институт Лаудера вручили «Нестле» почетную награду «За заслуги в области иностранных инвестиций в россии — 2004».
Принципы деятельности «Nestle» в россии
Несмотря на то, что «Принципы деятель компании Нестле» подвергаются переизданию с целью отразить изменения, происходящие в мире, основные принципы компании остаются неизменными с момента ее основания и отражают такие человеческие понятия как порядочность, честность и забота о ближнем.
Компания Нестле обязуется применять следующие принципы деятельности во всех странах, с учетом местного законодательства, а также культурных и религиозных особенностей отдельных стран:
·коммерческой целью компании Нестле, ее руководства и работников на всех уровнях являются Производство и сбыт продукции компании в целях обеспечения долгосрочных выгод для акционеров, работников, потребителей, деловых партнеров и экономик тех стран, в которых работает компания;
·компания Нестле не стремится к получению краткосрочной прибыли, а также прибыли, полученной в ущерб успешному долгосрочному развитию, однако признает необходимость ежегодного получения регулярной прибыли в интересах акционеров, стабильности финансовых рынков и для осуществления необходимых инвестиций;
·компания Нестле понимает, что потребители ее продукции проявляют искренний и обоснованный Интерес к моральным принципам и убеждениям, лежащим в основе деятель компании, к торговым маркам, которым они доверяют, и понимает, что без потребителей компания не смогла бы существовать;
·компания Нестле считает, что законода по сути является наиболее действенной гарантией ответственного управления, хотя и признает, что в некоторых регионах необходимо введение дополнительных инструкций для руководящего состава и служащих компании в форме документа, излагающего базовые принципы деятель. Цель такого документа — соблюдение высоких этических норм во всех подразделениях компании;
·компания Нестле осознает, что успех любой корпорации основан на профессионализме, соблюдении норм поведения и ответственном отношении ее руководства и служащих к базовым принципам деятельности, а поэтому считает подбор кадров, их обучение и работу с персоналом одной из главных задач компании;
·компания Нестле работает в странах различной культуры и традиций. Такое богатое разнообразие культур является бесценным источником нашего лидерства. невозможно в одном документе учесть все положения законодательства, действующие в той или иной стране. Требования законодательств разных стран могут противоречить друг другу. Компания Нестле обязуется соблюдать и уважать положения местного законодательства, применяемые на каждом из рынков. Если какое-либо положение настоящего документа толкуется как противоречащее местному законодательству, то такое толкование в данной стране не применяется.
Награды «Nestle» в россии
Деятельность Нестле в России была высоко оценена ведущими представителями индустрии и экспертами. В 1998 году Американская Торговая Палата в россии объявила Нестле «Компанией года» за ее приверженность российскому рынку, производственный рост и узнаваемость продукции. В подтверждение продолжающегося успеха компании, в декабре 1999 года независимая группа экспертов, созванная деловым еженедельником «Компания», наградила Нестле национальной премией в области бизнеса как «лучшую российскую компанию в производстве товаров массового спроса».
несколько раз подряд (в разные годы) торговые марки россия — ЩЕДРАЯ ДУША®, NESCAFЙ GOLD®, MAGGI® и ЗОЛОТАЯ МАРКА® были удостоены наград престижного конкурса «Брэнд года/EFFIE» — национальной профессиональной премии в области эффективного маркетинга и рекламы.
Три торговые марки Нестле — NESCAFЙ® (в 1998, 2000 и 2002 годах), MAGGI® (в 1999, 2001, 2003 годах) и россия — ЩЕДРАЯ ДУША® (в 2002 и 2003 годах) были удостоены почетной награды «Народная Марка», что стало свидетельством необычайно высокой популярности этих продуктов у российских потребителей.
В мае 2004 года Альфа-награду «За заслуги в области иностранных инвестиций в россии — 2004».
Заключение
С тех пор ассортимент продукции Нестле постоянно расширяется и в настоящее время насчитывает свыше 8000 торговых марок продуктов широкого потребления, которые знают потребители на всех пяти континентах.
Среди производителей продуктов питания компания Нестле отличается наибольшими в мире объемами инвестиций в научные исследования и технические разработки. Такое внимание к НИОКР отражает стремление Нестле производить продукцию, которая не только обладает хорошими вкусовыми качествами и красиво оформлена, но и полезна для здоровья.
Основное направление деятель Нестле связано с производством продуктов питания. кроме этого, компания Нестле владеет акциями предприятий парфюмерно-косметической и фармацевтической промышленности.
Сегодня Нестле является крупнейшим производителем продуктов питания в мире, 7-ой по счету крупнейшей компанией в Европе, а также 26-ой по счету крупнейшей компанией в мире. В группе Нестле работают около 253000 человек, Нестле принадлежат 511 фабрик и промышленных предприятий в 86 странах мира (12 предприятий находятся на территории России). В 2006 году общий объем продаж группы Нестле достиг 87,9 миллиардов швейцарских франков.
Нестле — крупнейшая в мире компания-производитель продуктов питания. Кредо Нестле — делать жизнь лучше, предлагая потребителям только качественные и полноценные продукты.
Транснациональные корпорации оказывают благоприятное влияние на международные отношения, прежде всего, на состояние международной безопасности, так как они способствуют развитию взаимозависимости различных государств, делая любую агрессию стран, связанных системой транснациональных компаний, по отношению друг к другу невозможной или по крайней мере невыгодной.
Политическое и экономическое значение транснациональных корпораций столь велико, что в обозримом периоде времени они останутся одним из важных факторов усиления воздействия промышленно развитых стран на многие регионы мира. Отсюда вытекает очевидный вывод, что забота о превращении ведущих отечественных корпораций в транснациональные стала осознанной целью внешней политики государств, стремящихся к усилению своего влияния в международном масштабе.
Список использованной литературы
1.Березной А.В. Транснациональные Корпорации на рынках развивающихся стран. — М.: Наука, 2008;
.Ковалевский А.А. Транснациональный бизнес и развивающиеся страны: механизм Кудров В.М. Мировая Экономика. — М.: БЕК, 2009;
.Мировая торговля, статистико-экономический справочник — М.: Экономика, 2009;
.#»justify»>.http://www.nestle.ru/
6.www.fundshub.ru
